快乐十分分析软件:银行柜面操作风险管理

内训授课费用参考:14000元/天
内训课程介绍
银行柜面操作风险管理




课程背景


长久以来,操作风险给国内国外的商业银行都造成过巨大损失,甚至有些银行承担不了这样的巨大损失


而倒闭。这样一来操作风险成为银行越来越重视的一项管理。同发达国家一样,我国的商业银行在漫长


的银行业历史中也没有充分的关注和重视操作风险,尤其柜面操作风险管理理论的研究和实践起步较


晚,无论是风险管理理论还是管理实践手段上,国内商业银行都或多或少存在一些问题。近些年来,操


作风险在国内商业银行引发的案件呈现上升趋势,一些国有大银行也先后发生多起重大恶意欺诈、贪污


腐败案件,涉及金额上亿,给客户、银行、甚至国家财产都带来巨大损失,我们可以看到操作风险已经


威胁到了我国银行的稳健发展。


柜面业务是商业银行日常运营的基础平台,也是商业银行最基础、范围最广、影响最大、最复杂的日常


运营工作,操作风险的发生最为集中、波及范围最广、较难控制、危害程度较大的工作区域。在商业银


行过去发生的案件中,多数发生在会计领域,涉及柜面业务。实践证明,柜面操作风险管理的失效已经


给商业银行的管理、利益、声誉造成了巨大的损害,控制柜面操作风险已经成为其柜面营运管理的核


心。




课程收益


■ 掌握长短款业务、继承取款、开户申请资料审核的法律风险


■ 全面树立员工主动合规意识,有效防范操作风险、合规风险与法律风险


■ 提高员工的工作责任心,增强防范风险的能力,避免同类风险事件的再次发生


■ 了解操作风险的成因及防范对策,提高有效识别风险、防范风险及科学管理风险的能力


■ 掌握客户经理盗取客户资金、银行“飞单”、伪造金融凭证、电子银行业务等操作规程以及风险防


控措施




课程时间:2天,6小时/天


授课方式:课堂讲授+案例分析+头脑风暴+小组讨论




课程大纲


第一讲:商业银行柜面操作风险基础知识


一、商业银行柜面操作风险特点与表现形式


1.商业银行操作风险的概念及分类


2.商业银行柜面操作风险的概念及分类


3.商业银行柜面操作风险的特点


4.商业银行柜面操作风险的表现形式


1)操作错误型


案例分析:存款后发现短款——长短款操作法律风险


2)人为违规型


案例分析:开户申请资料审核的法律风险


3)内部作案型


案例分析:某外资银行客户经理盗取客户资金案例分析及风险防范


4)外部欺诈型


案例分析:社会资金掮客伪造金融凭证诈骗银行资金案例分析及风险防范


5)技术风险型


案例分析:银行“飞单”行为案例分析及风险防范


二、商业银行柜面操作风险管理的现状


1.建立各项柜面操作基础制度


2.逐步重视中、后台的监督管理


3.引进内部审计部门数据分析平台


4.柜面业务事中授权管理增强


5.重视柜面业务检查监督力度


6.完善柜面人员任职资质管理


三、商业银行柜面操作风险管理存在的问题


1.监督整合能力凾待提高


2.系统、流程、硬件发展落伍


3.员工素质与业务发展不匹配


4.柜面内控管理执行力不强


5.规章制度建设滞后与分散


6.柜面人员管理较为粗放


小组讨论:结合当前本行运营风险防控管理的现状,你所面临的问题和挑战?




第二讲:商业银行柜面操作风险成因探析与风险评估


一、商业银行柜面操作风险成因探析


1、内因


1)中、高级管理层对柜面操作风险认识上存在偏差。


2)柜面人员自我认同意识弱化,责任意识不强。


案例分析:无真实代收代付交易背景下批量发卡案例分析及风险防范


2、外因


1)柜面操作风险管理体制缺失。


2)柜面操作风险管理的手段与技术落后。


3)内控管理作用凸显不足。


4)人力资源管理不到位。


5)机构快速扩张带来的管理滞后性。


案例分析:十分钟的悲剧


二、商业银行柜面操作风险识别与评估


1.商业银行柜面操作风险的识别


2.商业银行柜面操作风险的评估


3.商业银行柜面操作风险识别与评估的原则


4.商业银行柜面操作风险识别与评估的方法


案例分析:继承取款的法律风险




第三讲:国内外商业银行柜面操作风险管理经验


一、国外商业银行柜面操作风险管理经验


1.柜面操作风险管理文化


2.柜面操作风险管理组织架构


3.柜面操作风险管理流程


1)风险识别体系


2)风险度和评估化体系


3)风险控制体系


4)风险监测与报告体系


4.柜面操作风险量化


二、国内商业银行柜面操作风险管理经验


1.柜面操作风险管理文化


2.柜面操作风险管理组织架构


3.柜面操作风险管理流程


4.柜面操作风险量化




第四讲:商业银行柜面操作风险管理体系构建


一、商业银行柜面操作风险管理体系构建原则


1.柜面操作风险管理体系的系统特征


2.商业银行柜面操作风险管理体系的构建原则


二、商业银行柜面操作风险管理体系设计


第一层次:柜面操作


第二层次:柜面操作风险管理流程


第三层次:操作风险管理组织机构


第四层次:操作风险管理基础设施


第五层次:操作风险管理环境




第五讲:商业银行柜面操作风险防控对策


一、强化制度建设,构筑柜面操作风险管理防线


1.健全规章制度,引导规范操作风险管理战略


2.强化内控管理,提高执行力度


1)强化各层级柜面风险的管控能力


2)建立科学合理的监督检查机制


3)建立必要的岗位制约机制


4)提高各项规章制度的执行力


3.规范问责标准,发挥惩戒效应


1)全面落实柜面业务操作风险治理责任制


2)积极推行各条线违规积分管理制度


3)提高违规问题的罚处透明度


二、强化科学技术手段,构筑柜面操作风险管理防线


1.建立和完善前、中、后台信息系统


1)优化整合柜面核心业务系统


2)建立科学的柜面操作风险识别与评估系统


3)建立完善的风险预警与监控系统


2.建立和完善柜面操作事件数据库


1)明确损失事件采集要遵循的原则


2)明确各部门的职责与分工


3)明确操作风险损失事件的报告标准


3.新柜面操作风险管理防范手段


1)建立高效可升级的运营模式,走进金融服务领域的“运营工业化”时代


2)建立“O2O运营”设备管理模式


3)建立物理渠道与电子渠道相结合的服务体系,突破传统柜面的局限性


4)建立风险信息共享平台,联动做好风险防范


三、风险文化构建,构筑柜面操作风险管理防线


1.建立高效的人力资源管理体制


1)完善人事管理体制,严把用人关


2)建立员工企业归属感和工作自豪感


2.建立以人为本的风险管控文化


1)建立违纪违规举报制度


2)推行管理问责制


3)完善重要岗位人员监督与制约机制


3.建立相对合理的绩效考核体系


1)完善考核机制,引导风险与业绩平衡的理念


2)某商业银行柜员考核模板分享


课程收尾:回顾课程,合影道别
培训讲师

刘欢仪

刘欢仪老师 银行职业能力提升专家
5年专业的银行培训及银行网点辅导经历
8年中国人寿培训工作经历
10年大学哲学导师任教经历
主打银行一线、服务营销系列课程,及银行标杆网点辅导项目。
曾主导甘肃省、湖北省、云南省、黑龙江等各省市农村信用社近六十多个标杆网点服务营销一体化建设,对服务规范、营销体系、网点管理有较深的理论与实践经验。有效提升网点负责人、大堂经理、柜员、理财经理、客户经理的工作绩效。
品牌课程《银行支行长综合能力提升》受到多家银行的高度评价及返聘,如:全国各大农村信用社(青海格尔木农村信用社轮训18期、湖南湘潭农村信用社轮训16期、山东淄川农村信用社轮训13期)、广东珠?;笠新盅?期、瑞信村镇银行轮训9期,此课程到目前为止为银行职业能力提升课程采购返聘率排名第一的品牌课程。
是中国各省市农村信用社指定“银行职业能力提升”导师,历经了近300场的专业银行职业培训生涯,培养出200多位优秀的大堂经理、80余位支行长,培训过的银行学员达10000余人,学员满意度达97%。
刘欢仪老师毕业于上?;Ψ洞笱д苎а芯可?,以其扎实的专业功底及培训专业能力,对中华礼仪文明的起源和发展有着深入的研究和学习,一直致力于一线银行员工职业素养及基层管理者能力的研究与实践,在银行礼仪、服务礼仪、销售礼仪、商务礼仪、职业素养、管理心理及团队建设等方面拥有较深的造诣,并开发了《银行营业厅优质服务》、《银行员工主动服务营销技巧》、《支行长服务管理及管理沟通技巧》等具有独创性的银行服务相关的系列课程。
主讲课程:
《阳光心态和职业素养》
《银行管理者综合能力提升》
《团队建设与团队凝聚力训练》
《营业厅服务营销与投诉处理》
《银行客户抱怨投诉处理技巧》
《银行支行长综合管理能力提升》
《营业经理现场管理与服务营销管理》
《银行服务人员主动服务营销技巧训练》
《银行大堂经理现场管理与主动营销服务技巧》

培训对象
授课对象:检查管理岗、支行行长、网点负责人、运营主管(经理)、会计主办(经理)、柜员、新员工以及其他相关人员

企业内训:银行柜面操作风险管理
主讲老师:刘欢仪   深圳市龙华新区民治大道特区1980文化创意园
内训授课费用参考:14000元/天
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