广西快乐十分投注:商业银行案件防范与合规管理

内训授课费用参考:12000元/天
内训课程介绍
商业银行案件防范与合规管理




课程背景:


在当前宏观经济下行,风险成因日渐复杂、监管当局日趋严格的大背景之下,商业银行如何抓内控、防


风险、讲合规、促发展成为当务之急。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本


前提。本课程从银行的实际出发,并结合监管要求,一方面旨在全面树立起员工的合规意识与法律意


识,要求各级管理人员,不仅自己要以身作则,率先士卒,带头合规,而且要将合规文化理念潜移默化


地传达给每位员工,在银行上下积极营造合规管理文化氛围,使人人合规成为每位员工的自觉行为。另


一方面,要加强内部管控,要求每位员工牢固树立风险管理意识,使风险管理目标、风险管理理念、风


险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节,规范我们每一笔业务操作规程,从而遏制违规经营和违法


犯罪,有力地保障银行业金融机构持续、稳健、快速地发展。




课程目标:


■ 通过学习,掌握风险管理的知识结构体系,全面树立风险管理意识,合规经营意识


■ 了解银行风险的成因及防范对策,提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力


■ 掌握存贷款业务的主要风险表现及防控措施,有效防范操作风险、信用风险与合规风险


■ 通过大量的案例分析,总结经验教训,提高员工的责任心,避免同类案件的再次发生




课程特点:


■ 教学通俗易懂,擅长把枯燥的理论变得形象化,易记易学


■ 以启发体验式教学为主,激发学习兴趣,变被动学习为主动学习,在老师的引导下,让学员主动提


出问题,分析问题,解决问题,提高在工作中的实操能力


■ 课堂气氛活跃,学员在寓教于乐中获取最大的收益,并能学以致用




课程时间:2天,6小时/天




授课方式:专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结




课程大纲


第一讲:无规矩不成方圆——全面树立风险防范意识


1.寓言故事分享——规则是用来遵守的


2.为什么普遍存在“重经营轻管理”的思想


3.为什么说风险管理是银行安身立命的本钱


4.合规能创造价值吗


案例分析:A银行的衰败带给我们的警示




第二讲:银行就是经营风险的行业——正确认识银行风险


一、银行目前面临的主要风险


二、银行风险呈现的特点


1.客观性


2.隐蔽性


3.扩散性


4.加速性


5.可控性


三、风险与规则的关系


四、风险与收益的关系


五、银行风险管理策略


问题与思考:怎样处理合规经营与业务发展的关系




第三讲:经济“新常态”下的银行信用风险分析


1.“新常态”下银行信用风险暴露出的问题


2.企业违约风险趋势走向


3.银行信用风险成因剖析


案例分析:


--A银行小微企业贷款被骗案引发的思考


--B银行固定资产贷款发放案引发的思考


--C银行被企业骗取贷款案引发的思考


问题与思考:信用风险防范对策




第四讲:操作风险管理分析及防范措施


一、操作风险概述


二、操作风险的特征


三、操作风险的三道防线


四、内部控制概述


1.内部控制的含义


2.内部控制的目标


3.内部控制的原则


五、如何理解操作风险、内部控制与案件防控之间的关系


六、违法违规现象的特点分析


七、操作风险成因


八、操作风险防范对策


九、案例分析


银行案例1


银行案例2


银行案例3


银行案例4




第五讲:信贷业务“三贷”环节管控措施


一、监管政策解读


二、金融案件剖析


三、把好贷前调查的第一道关口


1.贷前调查内容


2.贷前调查的手段


3.揭开企业神秘的面纱——读懂财务报表的真正涵义


4.贷前调查实战案例演练——小微企业贷前调查实操案例


四、贷中审查环节切忌流于形式


1.贷中审查环节的风险点及防范措施


2.贷款审批环节的风险点及防范措施


五、加强贷后检查的精细化管理


1.资金流向的掌控


2.经营状况的持续跟进


3.风险信号的提前预警


4.不良贷款的及时介入


六、保证第二还款来源的充足有效


1.保证贷款的风险点与防范措施


案例分析:Y银行张某挪用资金案


2.抵押贷款的风险点与防范措施


案例分析:P银行客户经理王某发放虚假抵押贷款案


3.质押贷款的风险点与防范措施


案例分析:J银行假存单质押骗取贷款案




第六讲:职业操守是风险防范的关键因素


一、职业操守是风险文化、合规文化的内在要求


二、培养良好的职业道德


1.遵纪守法,忠于职守


2.守法合规,依法办事


3.勤勉尽职,专业胜任


4.廉洁奉公,不谋私利


5.保守秘密、诚实守信


6.公平竞争,抵制违规


三、培养良好的职业行为


1.爱岗敬业


2.积极主动


3.执行到位


4.不找借口


视频案例分析:某银行员工交友不慎,被不法人员利用堕入法网


四、问题与思考:合规管理如何从我做起
培训讲师

汤红

汤红老师 银行风险管理实战专家
国家认证经济师/风险管理师
资深银行金融讲师
商业银行合规管理讲师
8年政府机关工作经验
13年商业银行工作经验
曾经为国有银行、股份制银行、城商行、邮储银行、农商行、农信社等130多家银行业金融机构做过风控管理方面的培训,培训对象涵盖银行的中高层管理人员、一般管理人员、信贷人员、客户经理、会计主管以及柜面人员等各级人员,课程满意率达95%以上,机构返聘率达98%,深受机构与学员的一致好评。
汤老师曾在广州农商银行从支行到总行历经13年,其中有8年农商行总行会计管理部与合规法律部工作经验,先后在会计管理部、合规法律部负责内控制度的制定,并作为主查人员参与对辖下支行风险大检查的主导工作,帮助基层网点调研、检查与培训,熟悉银行个人金融部、公司金融部、会计管理部、风险管理部等业务条线的内控制度与操作规程以及风险防范措施。
主讲课程:
1.《柜面业务操作风险防范与内部控制》
2.《经济新常态下信贷业务精细化管理与风险控制》
3.《商业银行案件风险与合规管理》
4.《商业银行不良贷款清收策略与案例分析》
5.《商业银行个贷全流程管理及风险控制》
6.《商业银行小微信贷业务全流程管理及风险控制》

培训对象
授课对象:商业银行各级管理人员及具体业务人员

企业内训:商业银行案件防范与合规管理
主讲老师:汤红   1980文化创意产业园
内训授课费用参考:12000元/天
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