快乐10分开奖结果:经济新常态下信贷业务精细化管理与风险控制

内训授课费用参考:12000元/天
内训课程介绍
经济新常态下信贷业务精细化管理与风险控制




课程背景:


面对纷繁复杂的国内外经济金融环境,我国银行业金融机构主动适应新常态,积极应对多重挑战,坚持


稳中求进的总基调。展望未来,我国银行业将依然面临经营环境深刻变化的考验,在此背景下,银行业


的发展模式将更多地从“重资产”向“轻资产”转变、从“做大”向“做强”转变、从简单融资向“融


资+融智”并举转变,在此过程中,监管部门多次强调,要把防控金融风险放到更加重要的位置,重点


防范信贷业务中的不良贷款风险、地方政府融资平台贷款风险、小微企业贷款风险、网贷风险等,防范


信贷业务风险将成为各家银行的当务之急。






授课特点:


■ 教学通俗易懂,擅长把枯燥的理论变得形象化,易记易学


■ 以启发体验式教学为主,激发学习兴趣,变被动学习为主动学习,在老师的引导下,让学员主动提


出问题,分析问题,解决问题,提高在工作中的实操能力


■ 课堂气氛活跃,学员在寓教于乐中获取最大的收益,并能学以致用




课程时间:2天,6小时/天


授课方式:专题讲授+课堂讨论+案例分享+问题思考+总结提炼




课程大纲


第一讲:为什么风险管理是银行安身立命的本钱


1.从一起案件了解银行风险管理的重要性


2.怎样理解“无规矩不成方圆”


3.怎样理解“合规创造价值”


4.怎样平衡“风险与收益”的关系


5.银行目前面临的主要风险


6.银行风险管理策略


案例分析:A银行的衰败带来的警示




第二讲:解读信贷政策最新监管要求,明确信贷业务的投放领域


1.着力支持农业供给侧结构性改革,努力实现涉农信贷投放持续增长


2.实现小微企业贷款“三个不低于”目标


3.完善差异化信贷政策,支持去库存


4.稳妥开展市场化债转股,支持去杠杆


5.继续加强服务价格管理,支持降成本


6.回归本源、切实提升服务实体经济能力


7.以坚守不发生系统性风险为底线,扎实推进重点领域风险防控,特别是严控不良贷款风险




第三讲:信贷业务风险管理分析


一、防微杜渐,注重风险的事前事中防范


二、信贷风险防范的关键环节


1.贷前调查


2.贷中审查


3.贷后检查


三、新常态下信贷风险暴露出的问题


四、风险成因分析及防范对策


案例分析:B集团公司关闭事件带来的启发




第四讲:信贷客户遴选的准入标准与风险防范


1.目标客户的遴选标准与准入门槛


2.个人客户评价指标与信用等级设置


3.个人信用客户等级的评定管理


4.企业客户风险评级方法


5.企业客户风险评级管理规定


案例分享:F银行怎样遴选客户并对其进行授信管理




第五讲:信贷业务全流程的风险管控措施


一、贷前调查是防范风险的第一道关口


1.审核客户贷款资料的合法合规性


2.贷前实地调查的原则及内容


3.贷前实地调查运用的方法与技巧


4.揭开企业神秘的面纱——读懂财务报表的真正涵义


5.贷前调查实战案例演练


1)个人经营性贷款贷前调查实操演练


2)公司企业贷款贷前调查实操演练


二、贷中审查是防范风险的关键


1.审查人员的配备要求——专家级人员


2.贷中审查环节的风险点及控制措施


3.贷款审批环节的风险点及控制措施


三、贷后检查是预防不良贷款产生的有效手段


1.贷款资金流向是否按合同的要求执行


2.企业经营状况是否持续向好


3.企业现金流是否充足


4.企业风险预警是否被察觉


5.不良资产的介入是否及时


四、确保第二还款来源的有效性


1.保证贷款


1)一般保证与连带责任保证


2)对保证人主体资格的合法性审查


3)对保证人代偿能力调查


4)关联人的交叉担保与互保的风险


5)对保证人的风险防范措施


案例分析:z公司诈骗银行贷款案


2.抵押贷款


1)抵押物估值的风险点与防范措施


2)办理抵押登记的风险点与防范措施


案例分析:D银行被企业诈骗发放虚假抵押贷款案


3.质押贷款


1)动产质押与权利质押


2)质押物估值风险点与防范措施


3)质押物登记的风险点与防范措施


案例分析:J银行假存单质押被骗贷款案




第六讲:银行承兑汇票业务的风险管控措施


1.对客户提供资料的合法合规性审查


2.受理调查环节的主要风险点与防范措施


3.签订合同、承兑出票应注意的事项


4.办理贴现的风险防范措施


案例分析:T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任


案例分析:L省S银行朱某挪用资金案




课程收益


1.全面树立员工的合规风险意识


2.了解信贷业务风险的成因,掌握各类贷款业务全流程管理规程及风险管理规程


3. 通过大量的案例分析,总结经验教训,提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力


 
培训讲师

汤红

汤红老师 银行风险管理实战专家
国家认证经济师/风险管理师
资深银行金融讲师
商业银行合规管理讲师
8年政府机关工作经验
13年商业银行工作经验
曾经为国有银行、股份制银行、城商行、邮储银行、农商行、农信社等130多家银行业金融机构做过风控管理方面的培训,培训对象涵盖银行的中高层管理人员、一般管理人员、信贷人员、客户经理、会计主管以及柜面人员等各级人员,课程满意率达95%以上,机构返聘率达98%,深受机构与学员的一致好评。
汤老师曾在广州农商银行从支行到总行历经13年,其中有8年农商行总行会计管理部与合规法律部工作经验,先后在会计管理部、合规法律部负责内控制度的制定,并作为主查人员参与对辖下支行风险大检查的主导工作,帮助基层网点调研、检查与培训,熟悉银行个人金融部、公司金融部、会计管理部、风险管理部等业务条线的内控制度与操作规程以及风险防范措施。
主讲课程:
1.《柜面业务操作风险防范与内部控制》
2.《经济新常态下信贷业务精细化管理与风险控制》
3.《商业银行案件风险与合规管理》
4.《商业银行不良贷款清收策略与案例分析》
5.《商业银行个贷全流程管理及风险控制》
6.《商业银行小微信贷业务全流程管理及风险控制》

培训对象
授课对象:银行信贷人员,客户经理及其他相关人员

企业内训:经济新常态下信贷业务精细化管理与风险控制
主讲老师:汤红   1980文化创意产业园
内训授课费用参考:12000元/天
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