广西快三基本走势200期:柜面业务操作风险防范与内部控制

内训授课费用参考:12000元/天
内训课程介绍
柜面业务操作风险防范与内部控制




课程背景:


近年来,银行营业网点内外部违法违规事件增加,民间融资、非法集资相互勾结的案件突出,暴露出部


分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。操作风险是银行分布最为广泛的风险,也是损


失最大的风险,数量庞大的基层网点是各家银行的基石,也是操作风险防范的前沿阵地,因此,如何正


确认识与防范操作风险是银行的重头戏。本课程从银行的实际出发,重点讲授柜面业务的合规规程、风


险点以及风险防范措施,旨在提高营业网点员工的风险防范能力,并构建起案件的三道防线:思想防


线、制度防线、监督防线,使之明白“勿以善小而不为,勿以恶小而为之”,违规、违法行为往往都是


从操作上的一些小违规,小问题开始的,要充分认识到就是这些小问题,小违规给不法分子留下可乘之


机,从而导致了案件的发生,给自己和单位造成了不可挽回的损失,为此要警钟长鸣,防范于未然。




授课特点:


■ 教学通俗易懂,擅长把枯燥的理论变得形象化,易记易学


■ 以启发式体验教学为主,激发学习兴趣,变被动学习为主动学习,在老师的引导下,让学员主动提


出问题,分析问题,解决问题,提高在工作中的实操能力


■ 课堂气氛活跃,学员在寓教于乐中获取最大的收益,并能学以致用




课程时间:2天,6小时/天




课程大纲


第一讲:风险管理是银行的生命线——全面认识操作风险


一、从多起银行案件分析了解操作风险成因


二、操作风险呈现的特点


三、银行面临操作风险现状分析


四、操作风险防范的三道防线




第二讲:存取款业务的风险表现及防范措施


一、个人结算业务


1.对身份异常的个人结算账户的身份识别措施


2.现金收付业务应遵循的原则


3.残钞币业务兑换的标准


4.没收假币的合规要求


5.银行卡的管理要求


案例分析:A银行发生一起客户存取款风险事件


二、对公存款业务


1.对公账户的用途划分


2.开立基本存款账户的开户要求


3.对公存款业务的操作规程


4.办理对公存款业务环节的风险点及防范措施


1)受理支票(汇票)应遵循的原则


2)支票(汇票)票面的审核要点


3)印鉴核对要求


4)背书要求


案例分析:W支行员工李某挪用客户资金案


三、挂失业务


1.挂失业务的种类


2.存折/银行卡业务挂失的操作规程


3.存折/银行卡挂失的风险表现及防范措施


案例分析:银行办理挂失业务存在违法行为被判承担责任的案例


四、对账业务


1.对账业务应遵循的原则


2.对账方式及合规要求


3.银企对账的的主要风险点与防范措施


案例分析:H银行陈某侵占资金案


五、抹账业务


1.适用范围


2.处理方式


3.环节面临的法律风险


案例分析:银行办理抹帐业务存在违法行为被判承担责任的案例


六、现金长短款业务


1.表现形式


2.账务核算方法


3.风险防范措施


七、查询、冻结、扣划业务


1.执行业务的“有权机关”是指哪些机构


2.有权机关办理业务的流程规范


3.协助查询、冻结、扣划业务应遵循的原则


4.有权机关查询、冻结、扣划业务的范围限制


5.查询、冻结、扣划业务环节的风险点及防范措施




第三讲:柜面出纳业务的风险表现及防范措施


一、印章的管理


1.银行印章的分类


2.印章管理的风险点与防范措施


二、重要空白凭证的管理


1.凭证领用与保管环节的风险控制措施


2.凭证使用及作废环节的风险控制措施


3.凭证销毁环节的风险控制措施


案例分析:B农信社邵某侵占资金案


三、尾箱的管理


1.尾箱的限额管理


2.尾箱核对的合规要求


3.尾箱的五同规定


4.尾箱的风险控制措施


5.案例分析:W银行员工刘某挪用尾箱现金案




第四讲:电子银行业务的风险表现与防范措施


一、电子银行业务的分类


1.ATM自助银行


2.手机银行


3.电话银行


4.网上银行


二、ATM自助银行业务


1.ATM柜员机面临的风险隐患


2.如何防范不法人员对ATM的欺诈行为


案例分析:犯罪嫌疑人在ATM机装读卡器复制银行卡进行盗刷,银行被判承担责任的


三、网上银行业务


1.网上银行业务的主要风险点及防范措施


1)银行技术安全风险


2)客户操作风险


2.案例分析:网购发生一起客户资金风险案例




第五讲:理财业务的风险控制措施


一、理财业务的监管要求


二、理财业务目前存在的主要风险


1.利用理财产品腾挪信贷规模


2.将理财产品资金投向限制性领域


3.误导消费者购买理财产品


4.未经授权私售产品


案例分析:S银行员工违规销售理财产品的风险事件


案例分析:L银行误导消费者购买理财产品产生的风险事件


三、理财业务的风险警示




第六讲:如何有效控制营业网点风险


一、加强对员工合规道德教育,从源头上杜绝风险的发生


1.职业道德是防范风险的核心


2.培养良好的职业道德


1)爱岗敬业,忠于职守


2)守法合规,依法办事


3)勤勉尽职,专业胜任


4)廉洁奉公,不谋私利


5)保守秘密、诚实守信


6)公平竞争,抵制违规


3.职业道德风险呈现的特点


案例分析:算一算违法违规所付出的高额成本


1)名声账


2)亲情账


3)自由账


4)健康账


5)事业账


6)经济账


二、制度执行到位是控制风险发生的前提


1.把简单的工作做得最好


2.不折不扣执行制度,不找借口


3.杜绝害死人不偿命的“差不多”


三、完善重点岗位人员的相互监督与制约机制


1.岗位轮换


2.强制休假


3.离任审计


四、建立健全风险防范的长效机制


课程收益


1.全面树立员工的合规意识,有效防范操作风险,合规风险及法律风险


2.了解操风险的成因及防范对策,提高有效识别风险,防范风险及科学管理风险的能力


3.掌握对公对私存款业务的开户流程,办理业务环节的风险点及防范措施,掌握对账业务,挂失业务,


长短款业务,查询扣划业务,电子银行业务等操作规程及风险防控措施


4.通过大量的案例分析,总结经验教训,提高员工的工作责任心,增强防范风险的能力,避免同类风险


事件的再次发生
培训讲师

汤红

汤红老师 银行风险管理实战专家
国家认证经济师/风险管理师
资深银行金融讲师
商业银行合规管理讲师
8年政府机关工作经验
13年商业银行工作经验
曾经为国有银行、股份制银行、城商行、邮储银行、农商行、农信社等130多家银行业金融机构做过风控管理方面的培训,培训对象涵盖银行的中高层管理人员、一般管理人员、信贷人员、客户经理、会计主管以及柜面人员等各级人员,课程满意率达95%以上,机构返聘率达98%,深受机构与学员的一致好评。
汤老师曾在广州农商银行从支行到总行历经13年,其中有8年农商行总行会计管理部与合规法律部工作经验,先后在会计管理部、合规法律部负责内控制度的制定,并作为主查人员参与对辖下支行风险大检查的主导工作,帮助基层网点调研、检查与培训,熟悉银行个人金融部、公司金融部、会计管理部、风险管理部等业务条线的内控制度与操作规程以及风险防范措施。
主讲课程:
1.《柜面业务操作风险防范与内部控制》
2.《经济新常态下信贷业务精细化管理与风险控制》
3.《商业银行案件风险与合规管理》
4.《商业银行不良贷款清收策略与案例分析》
5.《商业银行个贷全流程管理及风险控制》
6.《商业银行小微信贷业务全流程管理及风险控制》

培训对象
授课对象:银行基层营业网点负责人、会计主管、柜员以及其他相关人员

企业内训:柜面业务操作风险防范与内部控制
主讲老师:汤红   1980文化创意产业园
内训授课费用参考:12000元/天
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